3月28日,在中国人寿2023年度业绩发布会上,中国人寿副总裁刘晖表示,公司目前对于远洋集团的投资敞口非常小,去年已经开展完减值工作,不会对公司未来产生任何不利的新增影响。

就在3月27日晚,中国人寿发布了2023年年报,数据显示,报告期内,公司保费收入达6413.80亿元,同比上升4.3%,居行业首位,实现归属于母公司股东的净利润211.10亿元,同比下降34.2%。

该险企在年报中称,公司积极兼顾长期价值和短期效益,持续加强成本管控和承保管理,但受权益市场持续低位运行影响,投资收益同比下降,公司净利润有所下降。

在业绩发布会上,中国人寿高管还回应了诸多市场关注的问题。中国人寿副总裁兼董事会秘书赵国栋就表示,2023年公司确定的当期利润分配方案是每股派发现金股利0.43元,股利总额占到现行准则合并报表归属于母公司股东净利润的58%。

投资端遇挫 去年中国人寿净利润下滑

从承保端来看,2023年中国人寿表现不错。数据显示,报告期内,公司保费收入达6413.80亿元,同比上升4.3%,保费规模创历史新高。

同时,中国人寿去年的主要业务指标均实现增长,新单保费为2108.13亿元,同比上升14.1%,首年期交保费为1125.73亿元,同比上升16.7%,其中,十年期及以上首年期交保费为495.22亿元,同比上升18.4%,占首年期交保费的比重同比提升0.62个百分点。一年新业务价值达368.60亿元,较2022年同期使用新经济假设重述的结果增长11.9%。

但从投资端来看,中国人寿去年的表现并不理想,其中,总投资收益率同比下降1.26个百分点至2.68%,净投资收益率同比下降0.23个百分点至3.77%。

贝壳财经记者分析发现,2023年中国人寿的净投资收益为1982.07亿元,同比还略微增长,但总投资收益却有所下降,原因何在?

中国人寿年报显示,总投资收益由“净投资收益+投资资产买卖价差收益+公允价值变动损益-投资资产资产减值损失”得到。去年,中国人寿投资资产买卖价差收益为-74.78亿元,但更重要的是,其投资资产减值损失高达529.30亿元,相较2022年的213.60亿元大幅提升,直接导致了总投资收益的下滑。

针对2024年的投资方向,刘晖在业绩发布会上表示,春节以来,股市出现一波超跌反弹,市场信心有所恢复,当前,A股市场整体估值仍处于历史底部,预计今年股票市场表现将显著好于过去两年。固收市场方面,今年以来利率明显下行,经济仍处于修复阶段,货币政策保持宽松基调,预计今年利率水平将维持低位。

刘晖进一步表示,公司将长线布局,发挥权益投资的关键作用,在推进策略多元和结构均衡的同时,发挥好保险长期资金的长线布局,重视高股息股票的配置,同时,继续把握新质生产力、高质量发展方面带来的机遇。

远洋集团的账面价值已为0 高管回应低利率时代如何投资

值得一提的是,在业绩发布会上,公司高管还回应了远洋集团投资的相关问题。刘晖表示,公司目前对于远洋集团的投资敞口非常小,去年已经开展完减值工作,不会对公司未来产生任何不利的新增影响。

贝壳财经记者注意到,中国人寿2023年年报中称,本集团在远洋集团提供的2023年度的综合收益表和权益变动表的基础上进行损益调整,2023年度损益调整金额为人民币-21.94亿元,截至2023年12月31日止,本集团持有的远洋集团的账面价值为0。

刘晖进一步表示,目前,中国人寿在不动产投资方面敞口较小,实物资产主要是一二线城市核心区域的核心资产,资产质量优、租金收益稳健,还有一小部分与不动产相关的股票、债券以及非标产品的敞口也非常小,不到1%,信用资质好,保持了稳健的收益。“未来,公司将审慎开展不动产方面的投资布局。”

此外,近年来市场利率不断下行,对于保险公司而言,低利率时代如何布局投资,谨防出现较大规模的利差损也是一大挑战,特别是对于中国人寿这类体量较大的寿险公司而言更是如此。

在业绩发布会上,中国人寿总裁利明光回应称,绝大部分长期保险业务与利率息息相关,所以,寿险业经营的一个重点任务就是利率风险管理。中国人寿在应对不同时期的利率波动中提炼了相应的理念和技术。

利明光具体谈到了几点,比如,理念先行,“我们进一步强化资产负债管理在公司经营过程中的重要作用,且将这一理念贯穿经营的方方面面。同时,在目前环境下,公司还加强了前瞻性研究,根据每个产品的久期、流动性,产品类型等进行科学定价。投资端则也强化资负联动,不断加强投资能力建设。”

新京报贝壳财经记者 潘亦纯

编辑 徐超

校对 柳宝庆

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