随着A股上市银行2023年年报陆续出炉,A股中国平安、中国人寿、中国太保、中国人保和新华保险五大上市保险公司2023年的业绩情况也浮出水面。

仔细审视这份“成绩单”,可谓是喜忧参半。2023年五大险企的营业收入均呈现增长态势,但普遍面临“增收不增利”的局面。

五大险企净利全线下滑

2023年,A股中国平安、中国人寿、中国太保、中国人保和新华保险五大上市保险公司,合计营收约2.7万亿元;归母净利润1655.17亿元,同比下降23.25%,日均约赚4.53亿元。

具体来看,中国平安2023年实现营业收入9137.89亿元,稳定增长3.8%;实现归母净利润856.65亿元,位列上市险企盈利榜之首,但相较2022年仍下滑23%。

中国人寿2023年实现营业收入8378.39亿元,营收规模逼近中国平安;同样该公司归母净利同比降34.2%,为211.1亿元,下降幅度在五大险企中最快。

中国人保业绩相对稳定,2023年实现营业收入5531亿元,较上一年增加4.4%;实现归母净利润228亿元,较上一年减少10.2%,下降幅度在五大险企中最小。2023年,该公司累计获得原保险保费收入6616.49亿元,同比增6.86%,其中寿险长险首年原保险保费数据同比增长11.1%。

相比较来看,中国太保2023年实现营业收入3239.45亿元,同比下降2.5%;但从中却能实现归母净利润272.57亿元,同比下降27.1%,“吸金能力”强劲。

新华保险2023年实现营业收入715.5亿元,同比下降了66.6%;归母净利润87.1亿元,同比下降59.5%。该公司称,受旧保险合同准则和旧金融工具准则下的数据影响,数据不可比。

关于净利润下滑的原因,保险公司普遍解释称,主要是受宏观经济环境变化及资本市场波动影响,导致公司投资收益同比减少。资本市场的波动对保险公司的投资收益产生了显著影响,尤其是在万亿资产规模的背景下,投资收益的压力尤为突出。

尽管如此,五大上市险企的总资产规模仍在稳步增长。截至2023年末,五大上市险企总资产达到了22.78万亿元,同比增长了8.43%。然而,与总资产的增长形成鲜明对比的是,2023年五大险企合计实现的总投资收益为3844.7亿元,较上年同期下降15.2%。

现金分红比例上升

作为我国金融业的重要组成部分,保险公司分红向来“豪气”。2023年,A股五大上市险企延续多年大手笔分红的传统,合计拟现金分红约755亿元(包括2023年中期分红含税,下同)。

具体来看,中国平安最“大方”,拟派发2023年末期股息每股现金人民币1.5元,全年股息为每股现金2.43元,同比增长0.4%,合计分红440.1亿元。按归属于母公司股东的营运利润计算的现金分红比例为37.3%,分红总额连续12年增长。

据悉,2012-2023年中期,中国平安分红水平连续11年持续提升,累计分红24次,分红总额超过2800亿元。

其次是“寿险一哥”中国人寿以121.54亿元的现金股息位列第二,现金分红比例占其211亿元归母净利润的58%,该比例为五家上市险企最高。据了解,2023年是中国人寿上市20周年,该公司上市以来累计分红超1900亿元。

其他三家中国太保、中国人保、新华保险分红金额分别为98.13亿元、68.99亿元、26.52亿元,分红比例依次为36%、30.3%、30.4%。

中国太保则是按每股人民币1.02元(含税)进行年度现金股利分配,共计分配人民币98亿元。自上市以来,累计分红已超过千亿元。

中国人保每股派发现金红利 0.156 元人民币(含税),公司合计拟派发现金红利 68.99 亿元人民币(含税)。

新华保险拟向全体股东派发现金股利每股 0.85 元(含税),共计约 26.52 亿元,其余未分配利润结转至 2024 年度,留待以后年度进行分配。

在业内人士看来,常态化分红的机制是价值投资、长期投资、理性投资的理念反映,有助于提高投资者的持股回报和信心,吸引更多长期资金进入市场,形成良性循环。

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