本文来源:时代周报 作者:曹萌

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4月11日,北京银行(601169.SH)发布2023年年度报告。2023年,北京银行实现营业收入667.11亿元,同比增长0.66%;归母净利润为256.24亿元,同比增长3.49%。2023年,北京银行有七位董监高进行增持,合计57.64万股。其中,行长杨书剑增持30万股。

杨书剑在业绩会上表示,该行的营收净利润都是保持增长,总体经营比较稳定。整个银行业去年净息差为1.69%,比2022年下降22个基点,北京银行净息差为1.54%,虽然比行业平均要低,但去年的降幅为15个基点,要优于行业平均水平。

受此影响,4月12日,北京银行报收5.6元/股,跌幅1.06%。过去3个多月,北京银行股价持续上行,创2017年以来新高,累计涨幅超30%。

规模突破3.75万亿元

截至2023年末,北京银行总资产同比增长10.65%,规模突破3.75万亿元。北京银行资产规模快速提升,得益于其对公业务的拓展,该行2023年公司贷款增加1555.25亿元。

从对公贷款的行业分布来看,截至2023年末,位于北京银行对公贷款前三的行业是租赁和商务服务业、制造业,以及水利、环境和公共设施管理业。2023年,北京银行新增贷款更倾向于制造业、租赁和商务服务业,两者规模增长均在400亿元左右。

在银行业息差收窄的趋势下,北京银行2023年的净利息收入为503.5亿元,同比下降2.15%;净手续费及佣金收入同比下降46.9%,从而导致该行资产收益率下滑。

杨书剑对此表示,主要原因是该行根据监管要求,集中清算预期收益理财型产品,导致年度的产品手续费下降约22亿元。此外,受去年资本市场的动荡,财富类的中收也增长很有限;同时受保险费率下调政策影响,代销收入有所下降;另外也要贯彻减费让利的要求。

分析来看,北京银行2023年能够取得净利润增长的业绩,与其投资收益增长及降低信用减值损失有关。其中,投资收益较2022年增加29.09亿元,要源于金融资产及衍生金融工具投资收益增加,而信用减值损失则较2022年减少24.04亿元。

从资产质量分析,截至2023年末,北京银行不良贷款率为1.32%,较年初下降0.11个百分点,低于行业同期平均水平;拨备覆盖率为216.78%,较年初提升6.74个百分点。

截至2023年末,北京银行的贷款余额为20155.52亿元,较2022年末增加2182.33亿元。其中,该行正常类和关注类贷款占比为98.68%,较2022年小幅提升;不良类贷款余额为265.71亿元,较2022年增加8.59亿元。

对于不良资产的处置,北京银行表示,该行零售不良率为1.15%,持续优化调整零售信贷结构,探索个贷不良资产批量转让,目前已完成首单不良资产批量转让挂牌。未来,针对互联网贷款,将积极运用监管新政策,打通互联网贷款批量转让通道,进一步提升处置效率。

行长增持30万股

2024年4月,北京银行股价创七年以来新高,总市值突破1200亿元。基于对公司发展的信心,该行董监高频频增持。

2023年北京银行董监高增持表

数据来源:北京银行年报 制图:时代周报记者

2023年,北京银行有七位董监高增持自家银行股权,合计57.64万股。其中,行长杨书剑增持30万股。截至2023年底,杨书剑共持有北京银行股权超80万股,以2023年每股0.32元的分红方案计算,其将获得现金分红约25.6万元。

近三年,北京银行的现金分红金额持续提升,均保持在60亿元以上,分红比率超30%。其中,北京银行2023年拟分红67.66亿元,较2022年增加2.12亿元,分红比率为30.28%。

另外,杨书剑2023年从北京银行领取到的税前报酬为68.78万元,较2022年的65.77万元略有增加。杨书剑2023年的薪酬在北京银行董监高中与董事长霍学文并列第8,前7位的薪酬均在百万元以上。

2023年北京银行部分董监高税前薪酬表

数据来源:北京银行年报 制图:时代周报记者

其中,北京银行监事李建营,董事会秘书、首席财务官曹卓,副行长魏德勇2023年的薪酬均在200万元以上,且李建营和魏德勇2022年递延支付薪酬218.81万元和113.64万元。

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