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4月11日晚间,北京银行发布2023年年报。报告期内,该行营收同比微增0.66%,净利润同比增长3.49%。

2023年,该行实现利息净收入503.50亿元,同比下降2.15%。实现非利息净收入163.61亿元,同比增长10.41%。值得关注的是,该行手续费及佣金净收入下降近50%。

蓝鲸新闻注意到,2023年,在该行的12家子公司中,有两家子公司转盈为亏,且均为村镇银行。其中,重庆秀山北银村镇银行亏损1732.58万元,北京昌平发展村镇银行净利润亏损1110.82万元。

营收净利双增,手续费及佣金净收入下降近50%

2023年,北京银行实现营收净利双增。报告期内,北京银行实现营业收入667.11亿元,同比增长0.66%;实现归属于母公司股东的净利润256.24亿元,同比增长3.49%;实现基本每股收益1.06元,同比增长3.92%。

2023年,北京银行也难逃净息差下滑的命运。报告期内,该行净息差1.54%,较2022年下降0.22个百分点;净利差1.53%,较2022年下降0.18个百分点。

2023年,北京银行利息净收入占营业收入比重75.47%,是营业收入的主要来源。报告期内,该行实现利息净收入503.50亿元,同比下降2.15%;利息收入1205亿元,同比增长7.16%。

此外,报告期内,该行实现非利息净收入163.61亿元,同比增长10.41%,在营业收入中占比24.53%,同比提升2.17个百分点。

需注意的是,该行手续费及佣金净收入大幅下降。报告显示,2023年,该行手续费及佣金净收入37.52亿元,同比下降46.90%。“主要由于代理及委托业务手续费收入同比减少,且线上业务手续费支出增加。”北京银行在年报中解释。

截至报告期末,北京银行资产总额3.75万亿元,较年初增长10.65%;负债总额3.42万亿元,较年初增长11.15%;吸收存款本金2.07万亿元,较年初增长8.18%;发放贷款及垫款本金总额2.02万亿元,较年初增长12.14%。

资产质量方面,该行主要指标有所改善。截至报告期末,该行不良贷款率1.32%,较2023年初下降0.11个百分点,拨备覆盖率216.78%,较年初上升6.74个百分点。

不过,该行资本充足率三项指标均下滑。截至报告期末,该行核心一级资本充足率为9.21%、一级资本充足率为12.18%、资本充足率为13.37%,分别较2022年末下滑0.33、0.68、0.67个百分点。

旗下两家村镇银行转盈为亏

蓝鲸新闻注意到,北京银行主要子公司有12家。根据年报披露,2023年,该行有10家子公司盈利,亦有2家旗下村镇银行亏损。

其中,截至2023年末,北银金租总资产526.82亿元,同比增长25.91%,净资产76.83亿元。报告期内,北银金租净利润4.63亿元,同比增长8.18%,上年为4.28亿元。

值得关注的是,成立于2022年底的北银理财交出第一份完整财年的“成绩单”。截至2023年末,北银理财总资产24.73亿元。2023年全年,北银理财实现净利润3.12亿元,管理资产规模为2915亿元。

此外,该行旗下北京延庆村镇银行、浙江文成北银村镇银行、重庆永川北银村镇银行等8家村镇银行均实现盈利。

但不容忽视的是,该行旗下亦有两家村镇银行由盈转亏。

其中,2023年,重庆秀山北银村镇银行净利润由上年盈利329.35万元转为亏损1732.58万元,北京昌平发展村镇银行净利润由上年盈利468.19万元转为亏损1110.82万元。

在联营公司方面,国内首家消费金融公司北银消金的业绩备受关注。截至报告期末,北银消金的总资产130.9亿万元,较上年的104.75亿元同比增长24.96%,净资产为11.28亿元。报告期内,北银消金净利润1.18亿元,同比增长35.34%。

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